【這一周】因反洗錢不力數十名行長被罰 銀聯密集發文打擊非法交易


來源:移動支付網    2020-3-9 9:05

【這一周】為移動支付網打造的輕閱讀欄目,關注移動支付行業一周熱點,涵蓋各大新技術創新及應用領域等?!军c擊標題】可直接閱讀原文。

1月備付金集中存管創新高

近日,中國人民銀行公布的貨幣當局資產負債表數據顯示,截至2020年1月末,非金融機構備付金存款達17832.85億元,環比增長16%,創下100%集中交存后的最高紀錄。

這也是2019年1月完成備付金100%交存后,備付金金額首次超過2018年12月。而財新網報道“備付金相關政策從原來的不計息,變成三年內央行按0.35%年利率按季結息,其中10%要用作行業保障金,管理辦法另行規定”恰恰是在2020年1月,這個時間節點頗耐人尋味。

SaaS商微盟刪庫事件影響300萬商戶

3月1日晚,微盟官方宣布,被刪除的數據已經全部找回,將于3月3日上午9點恢復上線,同時也公布了詳細的商家賠付計劃,總額1.5億元。對于微盟來說,此次事故累計市值蒸發超30億港元,影響商戶300萬家,損失的商譽無法計算。

而事故的起因,是一名普通員工所造成的“人禍”。2月23日晚,微盟員工通過個人VPN登入公司內網跳板機,對微盟線上生產環境進行惡意破壞。隨后,該員工被上海市寶山區公安局進行刑事拘留,并承認了犯罪事實。

銀聯刷臉付過檢產品更新

近日,銀聯公布了一批符合銀聯刷臉付試點技術要求的相關產品列表。其表示為更好推進銀聯刷臉付試點工作,根據銀聯刷臉付相關技術指引(試行版)要求,現將通過辨識算法、活體檢測、終端安全三類檢測項目的相關產品進行公布,其中包括:

1、辨識算法過檢產品列表;

2、活體檢測(基本級)過檢產品列表;

3、活體檢測(增強級)過檢產品列表;

4、終端安全(不支持活體檢測)過檢產品列表;

5、終端安全(支持活體檢測)過檢產品列表。

微信刷臉支付獎勵延長一年

3月2日,微信支付服務商平臺發布最新《關于2020年微信支付合作伙伴獎勵政策調整事宜的通知》,此次調整主要涉及4大部分。

其中本次關于刷臉支付設備的政策升級,最大的變化是獎勵計算截至日期延長至2021年3月31日,相比原來的有效期,延長整整一年。據了解,微信刷臉支付設備獎勵的分類包括攝像頭點亮獎、設備落地獎、設備活躍獎等三大類。

銀保監會:嚴禁違規為網貸提供支付服務

3月6日,中國銀保監會發布《關于預防銀行業保險業從業人員金融違法犯罪的指導意見》?!吨笇б庖姟分攸c強調了11項業務領域,主要包括信貸業務、同業業務、資產管理業務、信用卡業務、現金管理、保險業務、第三方合作、金融市場、洗錢和恐怖融資相關、信息科技等。

《指導意見》明確表示,依法合規開展與互聯網企業在支付服務、營銷服務、資金支持、資產存管等方面的業務合作。加強內控管理,不得將核心業務外包。對第三方機構的產品、數據、技術、運營能力等做好合規審查和風險評估。嚴禁違規為網絡借貸信息中介機構提供中介、銷售和支付結算等服務。

央行王景武將任工行副行長

據報道,現任央行金融穩定局局長王景武已被考察,或將出任工行副行長一職。21世紀經濟報道記者從相關人士處確認了該消息,不過王景武履職工行副行長還需履行相關程序。

王景武出生于1966年,一直在人民銀行系統工作,擁有三十多年的監管從業經歷,曾任中國人民銀行石家莊中心支行行長、呼和浩特中心支行行長、國家外匯管理局內蒙古自治區分局局長,人民銀行廣州分行行長、國家外匯管理局廣東省分局局長等,并于2018年12月出任人民銀行金融穩定局局長。

錢方QFPay連接世界再邁一步

近日,錢方QFPay宣布獲菲律賓中央銀行注冊證書(COR)申請,成為支付系統管理商(OPS)。此次注冊證書的申請成功,意味著錢方QFPay得到了監管當局的許可,可以在當地開展一系列金融服務及合法合規收款。

此前錢方QFPay已經獲得了香港MSO牌照可以在香港地區給全球客戶提供包括貨幣兌換和跨境匯款等金融服務。而最近錢方QFPay正在申請新加坡1月份推出的PSA支付牌照,并極有可能再次順利拿下。

全國6個城市地鐵移動支付使用超50%

近日,城市軌道交通AFC專委會發布了2019年城市軌道交通AFC系統市場報告,報告顯示目前已開通軌道交通的38個城市均實現了互聯網支付功能,包括互聯網購/取票、掃碼過閘以及手機NFC過閘等。

報告統計,各城市地鐵互聯網支付過閘日均客運量占比達30%以上的有17個城市地鐵,其中天津、深圳、西安、昆明、杭州、福州等6各城市的地鐵互聯網支付過閘日均客流量占比超過了50%,也就是說上述6個城市每天幾乎有一半以上的用戶在使用移動互聯網支付。

央行:處理抗疫有關支付業務700余萬筆

記者5日從中國人民銀行獲悉,新冠肺炎疫情發生以來,人民銀行支付清算系統安全穩定運行,確保資金安全、高效運轉,處理與抗擊疫情相關的支付業務700余萬筆,金額逾6萬億元。

其中,受理湖北省抗擊疫情相關專項支付19萬筆,1000萬元以上的專項支付1708筆。

00后黑客入侵廈門銀行App

2019年10月,只有初中文化的00后田某被福建省廈門市思明區人民法院以非法獲取計算機信息系統數據罪判處有期徒刑三年,并處罰金人民幣一萬元。

判決文書表示,田某在2019年1月5日至1月15日期間,通過軟件抓包、PS身份證等非法手段,在廈門銀行手機銀行App內使用虛假身份信息注冊銀行Ⅱ、Ⅲ類賬戶,非法銷售獲利。

銀聯密集發文打擊非法交易

近日,銀聯發布多個文件,開啟了整治非法交易模式。

3月2日,銀聯對外發布公告《銀聯禁止成員機構為非法交易提供支付服務專家支招保護持卡人資金安全》,文章提示,仍有個別收單機構并未嚴格落實相關規則制度,未能采取有效措施遏制不法分子從事非法交易活動。

65家支付機構2019年交易筆數大PK

根據2016年7月正式實施的《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》要求,從事網絡支付業務的支付機構應于每年1月31日前,將前一年度發生的客戶投訴數量和類型、處理完畢的投訴占比、投訴處理速度,以及風險事件、客戶風險損失發生和賠付等情況在網站對外公告。

目前絕大部分需要對外公告相關信息的支付機構均已按要求完成2019年年度披露,支付寶、財付通依然是大家關注的重點。

深圳公交地鐵開啟“一碼通乘”

3月6日,深圳通乘車碼在深圳市地鐵全線網試行上線,可以與地面公交無縫銜接,實現地鐵公交“一碼通乘”。

深圳通乘車碼的注冊開通為實名認證,無需任何費用,即開即用。市民乘客只需在深圳通APP、“深圳通+”微信小程序或“i深圳”APP上,完成身份驗證、支付賬戶綁定等操作,即可輕松完成。

煙臺公訴首個非法資金支付結算案

3月1日,煙臺市芝罘區人民檢察院依法對羅某某、宋某某、周某某等43人非法從事資金支付結算業務的非法經營團伙案提起公訴。

經查,被告人羅某某等人非法從事資金支付結算的金額共計人民幣15億余元。該案系煙臺市檢察院交辦案件,也是煙臺市辦理的首例大規模非法資金支付結算案。

因反洗錢不力 數十名行長被罰!

2020年3月5日,中國人民銀行福州中心支行發布新罰單。

福建羅源匯融村鎮銀行股份有限公司、福建永春漳農商村鎮銀行股份有限公司、福建南安匯通村鎮銀行股份有限公司、南靖中成村鎮銀行股份有限公司、福建新羅晉農商村鎮銀行股份有限公司、平和潤豐村鎮銀行股份有限公司、福建永定瑞獅村鎮銀行股份有限公司、福建德化成功村鎮銀行股份有限公司、福建福清匯通農村商業銀行股份有限公司、福建閩侯民本村鎮銀行股份有限公司、福建泉州臺商投資區晉農商村鎮銀行股份有限公司、福建連江恒欣村鎮銀行股份有限公司等12家銀行因反洗錢不力被罰,處罰金額49萬元到20萬元不等,其中對相關負責人的處罰金額為4萬元到1萬元不等。

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