【這一周】14家銀行收反洗錢罰單 刷臉支付推廣要暫緩


來源:移動支付網    2020-3-2 9:38

【這一周】為移動支付網打造的輕閱讀欄目,關注移動支付行業一周熱點,涵蓋各大新技術創新及應用領域等?!军c擊標題】可直接閱讀原文。

央行制定支付機構復工指引

2月24日,由中國人民銀行營業管理部制定并解釋,由市疾控中心歸口的《北京市非銀行支付機構復工復產防疫工作指引》正式發布,該指引在疫情的應急處理、日常防護、員工健康監測等方面,給予支付機構復工復產建議。

《指引》強調,疫情防控期間,暫緩人臉識別支付商戶拓展,做好存量人臉識別支付商戶的疫情防控宣傳,強化人臉識別支付客戶的風險提示工作。

第六屆“金松獎”評選結果出爐

日前,2019年度第六屆“金松獎”金融科技行業評選結果出爐。

在組委會組織下,本屆“金松獎”評選結果由數十位特邀評委對相關參選企業、產品、方案和案例進行獨立投票產生。第六屆“金松獎”收到62家企業共92項申報。

外匯局:適時擴大支付機構外匯業務范圍

2月23日,外匯局召開黨組擴大會議,對于抗擊疫情以及接下來的工作,外匯局將從4個方面進行。

其中,明確要求推進服務貿易付匯稅務備案電子化全國落地,適時擴大支付機構外匯業務范圍,探索個人外匯業務創新,研究出臺貿易新業態便利政策。

疫情下的10個支付現象

一場疫情,支付行業也正在經歷一場變革,不過有些小細節,對未來的支付發展或許有長遠影響。

現象一、線下支付急劇下滑,線上交易上升;

現象二、商戶主掃比例上升;

現象三、部分支付服務商開始賣口罩;

現象四、移動支付實名制需求增加;

平安銀行信用卡積分向網絡消費傾斜

2月26日,平安銀行信用卡中心發布的一則公告,引起了支付行業的極大關注。簡單來說,平安銀行信用卡積分制度,將迎合移動支付時代到來,貼近用戶消費習慣,全面向網絡消費傾斜。

此舉,平安銀行可謂是開啟了一個全新的支付時代,以積分規則調整為代表,全面向網絡消費升級。

PayPal出現重大漏洞

據外媒ZDNet報道,近日黑客在PayPal的Google Pay集成中發現了一個漏洞,現在正使用它通過PayPal帳戶進行未經授權的交易。自上周五以來,用戶報告稱在其PayPal歷史中突然出現了源自其Google Pay帳戶的神秘交易。

受害者報告說,黑客濫用Google Pay帳戶來使用鏈接的PayPal帳戶購買產品。根據截圖和各種證詞,大多數非法交易發生在美國商店,尤其是在紐約各地的Target商店。而大多數受害者似乎是德國使用者。

云閃付App用戶達2.4億

作為銀行業統一APP,云閃付目前已擁有2.4億用戶,是金融系統用戶量級最大的APP。

近期,APP隱私政策受到各方關注。由中央網信辦、工信部、公安部、市場監管總局聯合開展的APP違法違規收集使用個人信息專項治理已持續一年有余。通過企業自查自糾、監督檢查和結果處置,社會各方積極參與個人信息保護生態體系,維護公民在網絡空間的合法權益。云閃付APP作為銀行業統一APP,也積極擁抱監管要求,完善用戶隱私保護政策,成為受用戶信賴與青睞的APP。

民生、光大率先試水II類戶代發

近日,在疫情的影響下,民生銀行直銷銀行聯動客車制造企業宇通客車開展基于II類銀行結算賬戶的代發業務,這是疫情期間首批關于II類戶的代發業務試水。

緊接著,光大銀行也快速上線了電子賬戶資金代發業務,與中國人民人壽保險股份有限公司旗下全資子公司?;ネü疽约昂Dz集團完成對接,通過線上開立II類戶實現工資款的批量代發。

聯付通100%轉讓股權僅售4億

支付牌照業務類型僅為互聯網支付的重慶聯付通網絡結算科技有限責任公司擬以4億低價轉讓100%股權,其企業性質為國有全資企業,職工數量為38人。

公開披露的信息顯示,2018年聯付通營業收入約為1869萬元,營業利潤約為822萬元,凈利潤約為662萬元。而到2020年1月31日發布的月報顯示,其營業收入僅為92.54萬元,營業利潤為8.41萬元,凈利潤為8.41萬元??梢娐摳锻ㄟ\營狀況并不理想。

信聯支付2020年或實現H股上市

近期,山東高速信聯科技有限公司召開2020年度工作會議。會議透露累計銷售OBU 1567萬臺,新增發行ETC 1300萬臺,發行量居全國第一位,提前45天完成600萬的省內ETC發行任務。

在該營業收入、利潤總額實現大幅增長,圓滿完成年度計劃任務情況下,該公司提出了2020年公司發展目標——持續打造ETC生態圈,確保實現H股上市。

探討疫情下地鐵App的發展機遇

在新型冠狀病毒疫情影響下,很多行業受到了前所未有的沖擊。但是所有危機之下,必然也會有機遇,只要善于去思考和發現。耳聞能詳的例子可能就是2003年的非典和電商,以及伴隨電商行業一并飛升而起的第三方支付。

今天的境況,對于地鐵出行App而言也是一樣的道理。下面就以筆者淺薄之見,探討在疫情之下地鐵出行App可能存在的發展機遇。

支付行業的SaaS情結

在疫情籠罩之下,SaaS行業本周出現了一只“黑天鵝”——微盟遭刪庫。

在抑郁癥、艷聞等“吃瓜”新聞圍繞之下,微盟300萬商戶受到影響,事件發生之后,其市值單日蒸發11億港元。但許多支付從業者也泛起了酸,能夠服務300萬商戶的優質SaaS服務,支付人卻做的并不太好。而隨著支付薄利化越來越嚴重,支付企業們卻無一不在盯著SaaS市場。

解讀《個人金融信息保護技術規范》

2月20日,央行發布《個人金融信息保護技術規范》引起了年后金融支付行業極大的關注。從時機上來說,經歷了2019年風吹雨打的金融行業和大數據行業都處于關鍵的轉型時期;從政策連續上來說,這份文件正好與央行237號文上下承接。

無論從哪個角度上來看,這份《規范》的重要程度都是不言而喻的,甚至現在就可以把這份《規范》放進2020年央行最重要的規范文件候選名單中,而且排名不會低于前三。原因非常簡單:這份規范或將重塑目前的金融支付生態。

5大建議防范聚合支付被網絡賭博利用

本文分析了網絡賭博利用聚合支付業務可疑特征,并舉出可疑案例,對防范此類風險提出了建議。

(一)頂層設計,出臺法規明確聚合支付業務主體責任;

(二)初次識別,準入環節引入人臉識別技術;

(三)持續識別,根據商戶多維度異常信息加強巡檢;

(四)交易監測,持續優化可疑交易監測模型;

(五)加強合作,建立聯防聯控機制。

一大波銀行因反洗錢不力被央行處罰

2020年2月25日,中國人民銀行蘭州中心支行發布新罰單,甘肅省農村信用社聯合社存在違反有關金融統計、支付結算、征信管理、反洗錢業務規定的行為。

除了甘肅省聯社被罰以外,皋蘭縣農信社、會寧農村商業銀行、秦安農村商業銀行、永昌農村商業銀行、金塔縣農信社、張掖農村商業銀行、民勤農村商業銀行、渭源縣農信社、涇川農村商業銀行、寧縣農村合作銀行、文縣農信社、積石山保安族東鄉族撒拉族自治縣農信社、迭部縣農信社等13家銀行也同樣因反洗錢不力等因素被處罰,處罰金額49萬元到9萬元不等,其中對相關負責人的處罰金額為6萬元到2萬元不等。

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